La pandémie a eu pour effet de susciter une réflexion chez bien des gens concernant leurs objectifs de vie. Planificatrice financière et présidente d’ÉducÉpargne, Nathalie Bachand a notamment constaté, au cours des derniers mois, une hausse du nombre de consultations relatives au choix du lieu de résidence. Entrevue avec la spécialiste.  

Un proverbe veut que le niveau de connaissances en finances personnelles devienne acceptable lorsque le sentiment de peur à l’idée de s’en occuper a disparu. Reste que comprendre où va son argent, comment le faire fructifier et atteindre ses objectifs, et de quelle façon se protéger constituent des préoccupations que tous devraient avoir.

Au Canada, les milléniaux héritent présentement du plus gros transfert générationnel de capitaux jamais vu jusqu’ici. Au-delà de cette nouvelle réalité, entretiennent-ils un rapport avec l’argent différent des autres générations? Coup d’œil sur cette question.

Avec la pandémie, plusieurs ont révisé leurs besoins et habitudes d’achat. Nombreux sont ceux qui consomment maintenant différemment, mieux, et qui ont développé le réflexe d’épargner. Les investisseurs s’avèrent d’ailleurs plus sensibilisés aux enjeux sociaux et environnementaux, de même qu’à l’importance d’une bonne gouvernance.

Qui que l’on soit, choisir les régimes et placements les plus fiscalement avantageux peut s’avérer complexe. Pour le propriétaire d’entreprise ou le professionnel à haut revenu, l’exercice exige une attention très particulière. Les décisions prises risquent notamment d’avoir un impact important sur la retraite ou sur le patrimoine à léguer.

Il y a quelques semaines, la Banque du Canada annonçait que le nombre de ménages très endettés était reparti à la hausse. Parallèlement, depuis le début de la pandémie, on enregistre un taux d’épargne record. Devant ces réalités qui semblent s’opposer, on peut se demander si nous sommes, en fin de compte, plus riches ou plus pauvres.

Viendra un jour où il sera temps de tirer sa révérence du marché de l’emploi afin de profiter des beaux jours de la retraite. En milieu de carrière, alors que les projets personnels et professionnels fusent de partout, la retraite semble plutôt un mirage que l’on voit poindre à plusieurs années-lumière. Cependant, les années qui filent vous ramèneront tôt ou tard devant cette réalité à laquelle peu d’entre nous peuvent échapper : la planification financière de sa retraite. Les experts s’entendent pour dire qu’en matière de planification financière, le temps joue en notre faveur. Voici donc quelques astuces pour orienter votre plan de retraite. Rappelez-vous qu’il n’est jamais trop tôt pour parler d’avenir !

La situation financière de chacun a ses particularités, y compris en épargne. Nous avons soumis trois cas à une planificatrice financière de Desjardins dans le but de vous aider et vous guider dans vos décisions.

Où investir? La situation de chaque individu est unique et évolutive. Les conseils qui s’appliquent cependant à tous consistent à commencer tôt dans la vie, à opter pour l’épargne systématique et à se faire accompagner par un professionnel. Les années d’avance et les stratégies que l’on prend ont un impact considérable au fil d’arrivée !